Finanzielle Ausgaben und Belege: Trotz Vorsorgevollmacht und obwohl rechtlich nicht vorgeschrieben, sollten Belege für getätigte Ausgaben aufgehoben werden. Speziell Barabhebungen sollten klar zugeordnet werden können, z.B. durch eine einfache Aufstellung in einem Haushaltsbuch mit den Spalten „Datum", „Ausgabe in Euro" und „Verwendungszweck". Denn Erben und Pflichtteilberechtigte können im Nachhinein Rechenschaft insbesondere über Ausgaben fordern. Es schafft somit für alle Sicherheit und Klarheit, wenn Belege aufgehoben werden und
Ausgaben dokumentiert sind.
Bankgeschäfte: Falls im Vorfeld keine Kontovollmacht beim Kreditinstitut des Vollmachtgebers erteilt wurde, können Bankgeschäfte unter Vorlage der Original-Vorsorgevollmacht durchgeführt werden. Durch die Vorlage des Originales gibt es keine Irritationen und Rückfragen,
ob der Bevollmächtigte noch legitimiert ist Bankgeschäfte auszuüben.
Ersatzschlüssel: Um die Post des Vollmachtgebers weiter bearbeiten zu können, sollte im Vorfeld geklärt werden, wo Ersatzschlüssel für Wohnung/Haus, Briefkastenschlüssel und evtl. weitere Schlüssel hinterlegt sind.
Wohnung/Haus, Briefkastenschlüssel und evtl.
Notfall-Ordner:: Falls vorhanden, sollte im Vorfeld der Aufbewahrungsort und Inhalt des haptischen Notfall-Ordners
geklärt werden. Darin sind z. B. Notfallkontakte, Onlinezugänge und Passwörter sowie wichtige Unterlagen und
Anleitungen für Vorgehensweisen im Alltag hinterlegt. Das JURA DIREKT Notfall-Team hat bei Bedarf und auf Wunsch
in akuten Notsituationen Notfall-Zugriff auf den digitalen Notfall-Ordner des Vollmachtgebers im Serviceportal.
| Klären Sie Folgendes bestenfalls gemeinsam mit Ihrem Finanzberater: | Besprochen/Erledigt | notwendige rechtliche Notfall-Dokumente |
| Welche Versicherungsleistungen bestehen bei Verdienstausfall sowie bei Krankheits-, Pflege- oder Unfallkosten? | Patientenverfügung/ Vorsorgevollmacht | |
| Welche Ansprüche aus Renten- oder Sozialleistungen bestehen? | Vorsorgevollmacht | |
| Für Selbständige: Welche Leistungen bestehen im Notfall für Umsatzausfälle? | Unternehmervollmacht | |
| Liquiditätslösungen bei längeren schweren Krankheiten besprechen. | Vorsorgevollmacht | |
| Regelungen zur Bestattungsvorsorge besprechen, um die Familie zu entlasten. | Patientenverfügung/ Vorsorgevollmacht | |
| Muss Vermögen gesichert werden, z.B. aus Investments oder müssen bei Kündigung oder Verkauf von Geldanlagen steuerliche Fristen beachtet werden? | Vorsorgevollmacht | |
| Bestehen Versicherungen, um Krankenhauskosten und/oder Reha bzw. Kur zu finanzieren? Welche Zuzahlungen sind aus dem Vermögen des Vollmachtgebers zu leisten? | Vorsorgevollmacht |
Versicherungsansprüche: Prüfen Sie, welche Ansprüche aus der gesetzlichen und gegebenenfalls privaten Pflegeversicherung vorhanden sind.
Pflegestützpunkte: Es gibt bundesweit sogenannte Pflegestützpunkte. Nehmen Sie so früh wie möglich Kontakt auf und lassen Sie sich ausführlich über Ihre Möglichkeiten informieren bzw. beraten
Sonderurlaub: Denken Sie als pflegender Angehöriger auch an Ansprüchen an Ihren Arbeitgeber. Sie können z.B Sonderurlaub beantragen.
In den meisten Fällen ist es auch ratsam, Ihre Doppelbelastung und Sondersituation offen am Arbeitsplatz und mit Ihrem Arbeitgeber zu kommunizieren.
Vorkehrungen: Denken Sie frühzeitig an Lösungen, sonst wird evtl. Ihr Vermögen belastet, Schenkungen der letzten 10 Jahre "zurückgeholt"
und ggf. müssen Ehegatte und Kinder für die Kosten des Pflegenden einstehen.
Den Notfall-Leitfaden erhalten Sie auf Empfehlung von:
